Portfoliocheck: Prüfen Sie Ihr gesamtes Vermögen statt nur Ihr Depot

Inhaltsverzeichnis

Portfoliocheck als Weckruf für Ihr Gesamtvermögen
Warum viele Geldanlagen nicht zu Ihnen passen
Praxisbeispiel einer Unternehmerfamilie 2021–2025
Fragen und Antworten zum ganzheitlichen Check
Strategische Ansätze für Vermögensstruktur und Substanz
Fazit und Ihr nächster Schritt

Kurze Zusammenfassung und Einleitung ins Thema

„Die Märkte laufen doch.“ Diesen Satz höre ich oft. Und gleichzeitig sitzen mir Familien gegenüber, deren Geldanlagen seit vier oder fünf Jahren keinen echten Wertzuwachs erzielt haben. Wie passt das zusammen?

Heute möchte ich Ihnen zeigen, warum ein Portfoliocheck nicht nur Ihr Depot betrifft, sondern Ihre gesamten Geldanlagen. Denn häufig liegt das Problem tiefer. Es geht um Struktur, um Risiko, um Kosten – und vor allem um die Frage: Passt das alles wirklich zu Ihnen?

Viele vertrauen blind. Schließlich wurde das Konzept von einem Berater erstellt. Doch Vertrauen ersetzt keine Kontrolle. Und genau hier beginnt unsere gemeinsame Arbeit .

Erklärung und Hintergrund und Nutzen für Sie

In den letzten Jahren habe ich mehrfach erlebt, dass ganze Familien neu zu mir in die Betreuung kamen. Die Geldanlagen liefen bereits seit 2021. Zusammengestellt von einem Versicherungsmakler, der ein neues Betätigungsfeld entdeckt hatte: Depotmanagement.

Das Ergebnis? Rund 50 Prozent des Kapitals lagen in Geldmarktfonds. Die Idee dahinter war simpel: Man wollte auf „die richtige Gelegenheit“ zum Einstieg warten. Diese Gelegenheit kam – ironischerweise – vier bis fünf Jahre nicht.

Gleichzeitig liefen die Aktienmärkte. Doch die Depots entwickelten sich kaum. Keine saubere Performanceanalyse, keine echte Risikobetrachtung, keine transparente Kostenstruktur. Genau hier setzt mein Ansatz an: Klarheit schaffen, Strukturen prüfen, Fehlentwicklungen offenlegen .

Story oder Praxisbeispiel mit Schritt für Schritt Anleitung

Eine Unternehmerfamilie, mehrere sechsstellige Beträge investiert. Unterschiedliche Depots, verschiedene Gesellschaften. Auf meine erste Frage: „Wie hoch war Ihre durchschnittliche Rendite seit 2021?“ – Schweigen.

Wir sind strukturiert vorgegangen.

Wo liegt Ihr Geld genau?
Wie hoch ist der Anteil produktiver Anlagen?
Wie hoch sind die laufenden Kosten?
Welches Risiko tragen Sie tatsächlich?

Antwort: Ein Großteil des Vermögens parkte im Geldmarkt. Man wartete. Jahr für Jahr. Währenddessen fraß die Inflation Kaufkraft.

Die Familie war verunsichert. Der ursprüngliche Berater kommentierte alles mit: „Geduld, der richtige Zeitpunkt kommt.“ Doch Geduld ersetzt keine Strategie. Nach der Analyse wurde umgeschichtet, Risiken sauber definiert und klare Zielgrößen festgelegt. Endlich hatte das Vermögen wieder eine Richtung.

Fragen und Antworten zum Portfoliocheck

Warum betrifft der Check nicht nur mein Depot?
Weil Ihr Vermögen mehr ist als ein Wertpapierkonto. Immobilien, Liquiditätsreserven, Beteiligungen – alles gehört auf den Prüfstand.

Ist Liquidität im Geldmarktfonds nicht sicher?
Sicherheit ist relativ. Wenn Kaufkraft schwindet, verlieren Sie real Vermögen.

Warum eine zweite Meinung einholen?
Weil auch Berater wirtschaftliche Interessen haben. Eine unabhängige Analyse schafft Transparenz.

Wie erkenne ich, ob meine Geldanlagen wirklich zu mir passen?
Durch eine strukturierte Betrachtung von Ziel, Risiko, Laufzeit und Kosten. Alles andere ist Stückwerk.

Diese Fragen sind unbequem. Doch sie sind notwendig.

Fortgeschrittene Anwendungen und Ideen

Wenn Sie Arzt, Apotheker oder Unternehmer sind, analysieren Sie täglich Zahlen. Warum also nicht Ihr Gesamtvermögen genauso behandeln?

Ein ganzheitlicher Portfoliocheck bedeutet:

Transparente Vermögensbilanz
Analyse aller Kostenquoten
Bewertung von Risiko und Schwankung
Prüfung der Liquiditätsreserve
Abgleich mit Ihren Lebenszielen

Viele meiner Mandanten stellen fest, dass sie zwar hohe Gewinne erzielen, aber strukturell falsch investieren. Forderungen gegen Dritte dominieren das Bild, während echte Substanzwerte unterrepräsentiert sind. Genau hier entstehen langfristige Risiken. Struktur schlägt Zufall. Planung schlägt Hoffnung.

Fazit und Ihr nächster Schritt

Wenn Ihre Geldanlagen seit Jahren stagnieren, obwohl die Märkte steigen, dann stimmt etwas nicht. Warten ist keine Strategie. Und Geduld ersetzt keine Analyse.

Holen Sie sich eine zweite Meinung. Prüfen Sie nicht nur Ihr Depot, sondern Ihr gesamtes Vermögen. Klären Sie, wie viel Liquidität wirklich nötig ist. Und hinterfragen Sie, ob Ihre Anlagen zu Ihrem Leben passen.

Wenn Sie sich heute mit dem Thema beschäftigen, ist das kein Zufall. Es ist Ihr Moment, aktiv zu werden. Lassen Sie Ihre Geldanlagen überprüfen und schaffen Sie Klarheit. Wenn Sie Unterstützung möchten, melden Sie sich gerne hier zu einem kostenfreien Gespräch an.